Росфинмониторинг опубликовал итоги работы за первое полугодие 2019 года

Регулятор рассказал об основных нарушениях Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ о противодействии отмыванию доходов. По итогам профилактических мероприятий законодательство стали соблюдать больше компаний.

В начале 2019 года стартовала программа Росфинмониторинга по профилактике нарушений 115-ФЗ. В нее вошли семинары, инструктажи, тематические конференции, информационные письма, «горячие линии». Основная задача контролирующего органа — научить поднадзорных субъектов исполнять закон. 

Проверки, которые проводит Росфинмониторинг, основаны на риск-ориентированном подходе. Далеко не все организации попадают в план проверок, преимущественно проверяют тех, кто не соблюдает 115-ФЗ совсем или допускают грубые нарушения. В ходе проверок сотрудники ведомства не только выписывают предупреждения или штрафы, но и указывают на ошибки и объясняют, как в будущем поступать правильно. Поэтому проверки также являются одним из инструментов повышения правовой грамотности компаний.

По результатам проверок Росфинмониторинга уровень законопослушности субъектов в первом полугодии 2019 года вырос на 2,33 %. Количество зарегистрированных личных кабинетов на официальном сайте Финмониторинга увеличилось на 3,15 %. Многие поднадзорные субъекты добровольно начинают сотрудничать с контролирующими органами — их количество повысилось на 7,28 %. Они проходят обучение, составляют Правила внутреннего контроля (ПВК) и каждые полгода публикуют в личном кабинете на официальном сайте регулятора отчет с результатами проверки по 115-ФЗ.

Также регулятор зафиксировал, у каких организаций чаще всего встречались нарушения 115-ФЗ. К ним отнесли:

• лизинговые компании;
• агентов недвижимости и риэлторов;
• операторов по приему платежей;
• финансовых агентов.

В отчете названы самые распространенные нарушения:

• Компания не представила в срок сведения об операциях, подлежащих обязательному контролю.
• Отсутствуют Правила внутреннего контроля (ПВК) или они не соответствуют требованиям законодательства.
• Не проведена идентификация клиентов, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев.

Неосведомленность субъектов — одна из причин нарушений 115-ФЗ. Многие организации не следят за изменениями в законодательстве и не осознают, что подпадают под требования закона о противодействии отмыванию денежных средств и финансированию терроризма (ПОД/ФТ). Соответственно, соблюдать закон такие компании начинают только после проверок регулятора.

Проверить, является ли ваша компания поднадзорным субъектом, можно на официальном сайте Росфинмониторинга, где регулярно публикуются обновления законодательства о ПОД/ФТ.

Контур.Призма тоже подвела итоги первого полугодия 2019 года. Сервисом для оценки комплаенс-рисков по 115-ФЗ пользуются три категории субъектов:

• кредитные организации;
• некоммерческие финансовые организации;
• иные субъекты — обслуживающие бухгалтерии, нотариусы, адвокаты и др.

Сервис автоматически оценивает риски сотрудничества с клиентом и формирует отчет на определенную дату. Призма проверяет, есть ли компания в открытых и закрытых списках, срабатывают ли по ней признаки подозрительных операций, финансирования терроризма и экстремизма. Отчет из Контур.Призмы можно предъявить регулятору в случае выездной проверки.